<p class="ql-block"> 為深入貫徹落實國家關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的決策部署，積極響應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)及上級行相關(guān)工作要求，南關(guān)支行營業(yè)室利用晨夕會開展反詐案例學習，要求嚴防死守全鏈條防控，有效提升風險識別與攔截能力，切實保護人民群眾的錢袋子。</p><p class="ql-block"> 優(yōu)化線下反詐宣傳關(guān)，通過反詐系列案例學習，全方位開展金融知識宣教活動，強化陣地宣傳，利用電子顯示屏滾動播放反詐標語，在顯著位置擺放通俗易懂的反詐宣傳手冊，通過剖析真實詐騙手法，使風險提示更具沖擊力和說服力。</p><p class="ql-block"> 嚴把賬戶開立關(guān)，開立賬戶是電信詐騙犯罪的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，管住源頭方能事半功倍。在銀行卡開立環(huán)節(jié)，擰緊各方責任鏈條，加強對客戶開戶真實意圖和風險識別評估，并根據(jù)評估結(jié)果對客戶賬戶實施精細化分類管理，持續(xù)壓縮不法分子利用新開賬戶實施詐騙的空間。</p><p class="ql-block"> 強化柜面取現(xiàn)關(guān)，把柜面作為風險防控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，嚴格執(zhí)行規(guī)定流程，詳細詢問并記錄客戶資金來源及具體用途，并結(jié)合系統(tǒng)內(nèi)客戶風險等級及賬戶日常交易流水等重要因素進行交叉比對，重點篩查是否存在短期內(nèi)大額資金跨境快速，客戶收支明顯不符，非本地客戶異地大額取現(xiàn)，代理他人取現(xiàn)等風險特征，在合規(guī)審慎前提下辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，讓客戶資金存的放心，支取安心。</p> <p class="ql-block">作者：王莎莎</p>