伊寧阿合買提江街支行城建支行召開 11-12月“強化合規(guī)意識，嚴守合規(guī)底線”案防分析會

于如亞

根據(jù)總分行內(nèi)控管理要求，以及伊犁州分行根據(jù)《關(guān)于做好 2022年案防分析會的通知》工作安排，我行于 2022 年 12月 21 日線上形式召開 11月-12 月“強化合規(guī)意識，嚴守合規(guī)底線”案防分析會。 根據(jù)疫情期間會議要求，阿江街支行、城建支行分別開設(shè)兩個會場，以現(xiàn)場＋視頻的形式組織召開案防分析會。參與人員為阿江街支行及城建支行的全體員工。 　　主管行長鐵梅傳達伊犁州分行“厚植合規(guī)文化落實網(wǎng)點案防責任”主題活動安排，以及網(wǎng)點案防基本要點，并組織開展“厚植合規(guī)文化落實網(wǎng)點案防責任”主題活動。 　　城建支行行長董志林傳達網(wǎng)點負責人履職要點。 營銷方面，銷售基金、保險、理財一定要進行雙錄。 對公業(yè)務方面一定要做好盡職調(diào)查。 柜面業(yè)務一定要做好業(yè)務合規(guī)，廳堂業(yè)務要注意客戶業(yè)務辦理的真實性，辦卡要做好風險提示，也要防范道德風險。 客戶經(jīng)理要有良好的職業(yè)操守，不辜負客戶的信任。 　阿江街支行運營主管蔣硯秋就如何加強規(guī)范操作、嚴格執(zhí)行事中審核、加強賬實管理方面發(fā)言。 蔣會計提出，為保障運行管理工作安全穩(wěn)健有序進行，需嚴把業(yè)務運營事中審核關(guān)，筑牢事后管理關(guān)，強化運行風險全過程管理，保障業(yè)務安全高效運行。并提出下一步將不斷深化事中審核工作，持續(xù)跟蹤核算質(zhì)效，加強內(nèi)部管控，認真實施網(wǎng)點運營風險分級管理。對重要崗位、關(guān)鍵領(lǐng)域、重點業(yè)務實施重點關(guān)注和深層治理，促進運營業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展。 　　　城建支行運營主管應衛(wèi)東就嚴格場所安全、保護客戶信息、關(guān)注異常行為、主動監(jiān)督舉報方面發(fā)言。 通過學習，督促全體員工要用對網(wǎng)點負責、對個人負責的態(tài)度，牢記崗位案防履職內(nèi)容，嚴格遵守各項規(guī)定，下一步將加大崗位履職自查力度，深入排查違反案防履職要求的行為，對違規(guī)行為進行通報并嚴肅問責。推動提升風險識別能力，有效制止和糾正違規(guī)行為，防范案件風險。 　　　阿江街支行支行客戶經(jīng)理翟玉清就加強案防學習、嚴守銷售流程、協(xié)同廳堂服務方面發(fā)言。 日常工作中要加強相關(guān)現(xiàn)實案例學習，時刻以案例、制度警示自身。時刻提醒自己作為客戶經(jīng)理要嚴格遵守制度，規(guī)范銷售行為，嚴守銷售底線，堅決不做觸碰紅線的行為，樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀，珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛崗敬業(yè)，樂于奉獻，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀，學規(guī)學法，增強道德意識和法制意識，遵章守法，警鐘長鳴。針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務。 　　　城建支行客戶經(jīng)理李娜就代客保管、代客操作、銷售流程方面發(fā)言。 違規(guī)代客操作極易引發(fā)銀行操作風險及聲譽風險，是我們?nèi)粘０阜拦ぷ鞯闹匾獌?nèi)容。違規(guī)代客操作行為可能引發(fā)詐騙、非法集資、職務侵占、挪用等刑事風險。 銷售過程中，在購買產(chǎn)品時要由客戶自主選擇、自行決定，并在監(jiān)控下完成整個銷售過程，做好產(chǎn)品銷售的錄音錄像。同時客戶經(jīng)理在日常的工作中要加強風險防范意識，不得保留客戶的銀行卡及密碼、身份證、U盾等重要物品，做到合規(guī)銷售。 　阿江街支行客服經(jīng)理馬曉叢就加強案防學習，嚴格規(guī)范操作、核實客戶意愿方面發(fā)言。 她認為，只要我們思想健康,就能防范道德風險;只要我們按規(guī)操作,就能防范責任風險。 客服經(jīng)理崗位是面對客戶，與客戶交流最多的崗位，每一筆業(yè)務都應該要規(guī)范操作，嚴禁代客戶辦理金融業(yè)務代客戶簽字代客戶傳遞憑證，嚴禁代客戶領(lǐng)取、保管身份證銀行卡現(xiàn)金等重要物品。要嚴把流程細節(jié)關(guān)，杜絕在流程結(jié)束前對流程的放任和大意；提高流程使用合規(guī)性的判斷能力，對于不符合要求的業(yè)務申請堅決要求整改。 　城建支行客服經(jīng)理李蕊就加強案防學習，嚴格實物管理和場所安全方面發(fā)言。 實物管理主要指對現(xiàn)金、貴金屬、空白重要憑證等實物資產(chǎn)或要素的管理。每年，由于空白重要憑證在途時間較長，或日終核算要素未軋賬而引發(fā)風險事件的案例屢禁不止。因此，在日常工作中，應當嚴格落實實物管理的各項要求，規(guī)范業(yè)務處理流程，有效控制和防范業(yè)務風險。 　　　阿江街支行客服經(jīng)理艾尼就借記卡開戶環(huán)節(jié)風險管控要點發(fā)言。提出以下六點要點提示:一、問客戶辦卡用途，核實手機號碼是否是本人，身份證是否本人，是否本人辦卡。二、掃描派出所備案二維碼，若不是綠碼，要上報行領(lǐng)導和反詐中心。三、小程序上驗證客戶手機號，核實預留手機號是否為客戶本人所有。四、填寫風險提示函和告知書。五、辦卡流程需要客戶自己操作，不能代客操作。六、事后回訪，第三次提示客戶合規(guī)用卡。 　　　城建支行營銷經(jīng)理阿斯艷木就信用卡分期業(yè)務風險管控要點方面發(fā)言。 銀行是經(jīng)營風險的單位，作為營銷人員，首先要加強案防學習，認真學習和落實內(nèi)控案防工作政策、制度和管理要求，自覺遵守《員工違約行為處理規(guī)定》客戶經(jīng)理十“嚴禁”等，工作中要有案防意識，營銷同時首先要把風險放在第一位，近期根據(jù)州分行學習和競賽要求，我學習了網(wǎng)點客戶經(jīng)理案防履職要點，工作中我也會按照嚴禁代客保管、嚴禁代客操作、嚴守銷售流程、禁止違約銷售、保護客戶信息等方面嚴格要求自己。 　阿江街支行行長楊璦婷對以上員工的發(fā)言表示贊同，并將伊犁州分行第四次案防形勢分析會的精神傳達給大家。 和大家一起學習案防分析會上冶行長的講話，提到當前我行案防管理中存在的主要問題有:(一)員工整體合規(guī)意識不牢固。(二)內(nèi)控案防管理責任落實不到位。(三)專業(yè)條線風險防控職能作用發(fā)揮有待于進一步加強。(四)整改問責落實不力。并給大家提出了下一步工作要求(一)是做好內(nèi)控評價工作。(二)是持續(xù)壓實案防主體責任。要清醒認識當前案防形勢依然嚴峻復雜。(三)是持續(xù)加強內(nèi)部問責，切實增強懲戒震懾效果。(四)是持續(xù)強化員工案防培訓教育。 要求全行員工強化責任意識，履職盡責，認真落實案防工作任務，協(xié)同聯(lián)動、密切配合做好支行案防工作。作為一名銀行人要樹立“知規(guī)、守規(guī)、敬規(guī)”理念只有合規(guī)工作才能更好地保護自己、保護他人。